اگر در اواسط دهه ۱۳۸۰ در ایران زندگی می‌کردید، حتماً نام «سهام عدالت» به گوشتان خورده است. طرحی که قرار بود عدالت را از طریق واگذاری سهام شرکت‌های دولتی به مردم اجرا کند و میلیون‌ها ایرانی را صاحب سهام بورسی نماید. اما پشت این طرح چه بود؟ به چه کسانی تعلق گرفت؟ و مهم‌تر از همه، اگر شما جزو «جاماندگان» هستید، چه راهی پیش رو دارید؟ در این مقاله، هم به روایت داستان سهام عدالت می‌پردازیم و هم راهکاری عملی برای ساختن «سهام عدالت شخصی» ارائه می‌دهیم.

داستان سهام عدالت از کجا شروع شد؟

طرح سهام عدالت ریشه در سیاست‌های خصوصی‌سازی ایران دارد. در سال ۱۳۸۴ و با تفسیر جدیدی از اصل ۴۴ قانون اساسی، دولت نهم به ریاست محمود احمدی‌نژاد اجازه یافت تا ۸۰ درصد از سهام کارخانه‌ها و بنگاه‌های بزرگ دولتی را به بخش خصوصی و تعاونی واگذار کند . ایده این بود که به جای فروش بلوکی سهام به چند سرمایه‌دار بزرگ، سهام این شرکت‌ها میان قشر وسیعی از مردم توزیع شود تا هم ثروت در جامعه پخش گردد و هم مردم از منافع این شرکت‌ها بهره‌مند شوند .

«آیین‌نامه اجرایی افزایش ثروت خانوارهای ایرانی از طریق گسترش سهم بخش تعاون براساس توزیع سهام عدالت» در ۹ بهمن ۱۳۸۴ به تصویب هیئت وزیران رسید و از آبان‌ماه ۱۳۸۵ اجرایی شد .

مشمولان سهام عدالت چه کسانی بودند؟

در مرحله اول، سهام عدالت به گروه‌های خاصی از جامعه تعلق گرفت. اولویت با ساکنان روستاها و عشایر، افراد تحت پوشش کمیته امداد امام خمینی و سازمان بهزیستی، کارگران فصلی ساختمانی و رزمندگان بیکار بود . بعدها گروه‌های دیگری مانند خبرنگاران، زنان سرپرست خانوار، طلاب، خادمان مساجد، کارمندان دولت و بازنشستگان کشوری و لشکری نیز به جمع مشمولان اضافه شدند .

به این ترتیب، تا پایان سال ۱۳۹۳ تعداد مشمولان سهام عدالت به بیش از ۴۹ میلیون نفر رسید . برگه‌هایی که به این افراد داده شد، در ابتدا ارزشی معادل ۵۰۰ هزار تومان داشت که بعداً به یک میلیون تومان افزایش یافت . برای گروه‌های کم‌درآمد، ۵۰ درصد تخفیف در نظر گرفته شد و مابقی قرار بود طی ۱۰ سال از محل سود شرکت‌ها تسویه شود .

ترکیب سبد سهام عدالت

سبد سهام عدالت از مجموع شرکت‌های بورسی و غیربورسی تشکیل شده است. بر اساس آخرین اطلاعات، این سبد شامل ۴۹ شرکت است که ۳۶ شرکت آن بورسی و ۱۳ شرکت غیربورسی هستند . برخی از مهم‌ترین شرکت‌های بورسی در این سبد عبارتند از :

• فولاد مبارکه اصفهان (بزرگترین شرکت فولادی ایران)

• صنایع پتروشیمی خلیج فارس (غول پتروشیمی ایران)

• ملی صنایع مس ایران

• پالایش نفت بندرعباس، تهران، اصفهان و تبریز

• بانک‌های ملت، تجارت و صادرات

• ایران خودرو و سایپا

• گل گهر و چادرملو (غول‌های معدنی)

• مپنا (نیروگاه‌سازی)

این ترکیب نشان می‌دهد که سهام عدالت عملاً یک «پرتفوی آماده» از بزرگ‌ترین و مهم‌ترین شرکت‌های بورس ایران بوده است.

چالش‌ها و انتقادات به سهام عدالت

طرح سهام عدالت از ابتدا با چالش‌ها و انتقادات زیادی همراه بود:

۱. اتهامات انتخاباتی

یکی از مهم‌ترین انتقادات به این طرح، زمان‌بندی پرداخت سود سهام در آستانه انتخابات ریاست‌جمهوری دهم (سال ۱۳۸۸) بود. منتقدان معتقد بودند دولت برای جلب رأی، اقدام به توزیع سود سهام عدالت کرده است . این مسئله حتی منجر به طرح «تحقیق و تفحص از واگذاری و پرداخت سهام عدالت» در مجلس شد .

۲. بی‌صاحب‌سازی بنگاه‌ها

علی طیب‌نیا، وزیر اسبق اقتصاد، در نقدی تند گفت: «سهام عدالت به شیوه‌ای که اجرا شد، جز بی‌صاحب‌سازی بنگاه‌های اقتصادی ثمری نداشت و ۶۲ بنگاه اقتصادی بی‌صاحب شدند» . به عبارت دیگر، پراکندگی سهام میان میلیون‌ها نفر، عملاً امکان مدیریت و نظارت مؤثر بر شرکت‌ها را از بین برده بود.

۳. عدم آگاهی سهامداران

بسیاری از دریافت‌کنندگان سهام عدالت، آشنایی چندانی با بازار سرمایه و اصول سرمایه‌گذاری نداشتند و نمی‌دانستند با این سهام چه باید بکنند .

آزادسازی سهام عدالت؛ نقطه عطف تاریخ

تا سال ۱۳۹۹، سهام عدالت عملاً قابلیت خرید و فروش نداشت و مدیریت آن در اختیار دولت بود. اما در اردیبهشت‌ماه ۱۳۹۹، اتفاق مهمی رخ داد. رهبر انقلاب با درخواست رئیس‌جمهور وقت برای آزادسازی سهام عدالت موافقت کردند . با این موافقت، سهامداران توانستند یکی از دو روش زیر را برای مدیریت سهام خود انتخاب کنند :

روش مستقیم

در این روش، سهامدار خودش مدیریت سهامش را بر عهده می‌گیرد. سهام شرکت‌های مختلف در سبد سهام عدالت، به صورت مجزا در کد بورسی فرد نمایان می‌شود و می‌تواند آنها را مانند سایر سهام‌های بورسی خرید و فروش کند. حدود ۱۹ میلیون نفر این روش را انتخاب کردند .

روش غیرمستقیم

در این روش، سهام عدالت فرد به واحدهای سرمایه‌گذاری شرکت‌های سرمایه‌گذاری استانی تبدیل می‌شود. مدیریت این صندوق‌ها بر عهده مدیران حرفه‌ای است و سهامدار می‌تواند واحدهای این صندوق‌ها را در بورس معامله کند. حدود ۳۰ میلیون نفر این روش را برگزیدند .

فروش سهام عدالت

پس از آزادسازی، سهامداران امکان فروش بخشی از سهام خود را پیدا کردند. ابتدا فروش ۳۰ درصد و سپس تا ۶۰ درصد سهام عدالت میسر شد . البته در مقاطعی به دلیل شرایط بازار، فروش سهام عدالت متوقف یا محدود شده است .

وضعیت فعلی سهام عدالت

در حال حاضر، بیش از ۴۹ میلیون نفر در ایران دارای سهام عدالت هستند. سود سهام عدالت معمولاً سالانه یک یا دو بار واریز می‌شود و مبلغ آن به عملکرد شرکت‌های موجود در سبد بستگی دارد . برای اطلاع از واریز سود و مدیریت سهام، سامانه‌های زیر در دسترس هستند :

• پنل سهام عدالت:panel.sahamedalat.ir

• درگاه یکپارچه ذینفعان:ddn.csdiran.com

• سامانه سجام:sejam.ir (برای ثبت‌نام و احراز هویت)

جاماندگان سهام عدالت

پرسش مهمی که برای بسیاری از هموطنان پیش آمده این است: «آیا هنوز امکان ثبت‌نام برای دریافت سهام عدالت وجود دارد؟»

پاسخ صریح این است: خیر، در حال حاضر هیچ گونه ثبت‌نام جدیدی برای سهام عدالت انجام نمی‌شود. طرح سهام عدالت سال‌هاست که بسته شده و تنها به کسانی تعلق گرفته که در سال‌های ۱۳۸۵ تا ۱۳۸۸ ثبت‌نام کرده و مشمول شده‌اند. اگر شما در آن سال‌ها ثبت‌نام نکرده باشید یا شرایط لازم را نداشته باشید، متأسفانه از این قطار جا مانده‌اید.

راهکار عملی: سهام عدالت شخصی خود را بسازید!

خبر خوب این است که جا ماندن از سهام عدالت دولتی، به معنای محرومیت همیشگی از مزایای سرمایه‌گذاری در شرکت‌های بزرگ بورسی نیست. شما می‌توانید با کمی دانش و حوصله، برای خودتان یک «سهام عدالت شخصی» دست و پا کنید. یعنی دقیقاً همان کار را انجام دهید که دولت برای ۴۹ میلیون نفر انجام داد، اما این بار خودتان انتخاب‌گر باشید.

می تونید با تهیه ی فایل سرمایه گذار باهوش و خرید سهم های معرفی شده در فایل، یک سبد متنوع و بهتر از پرتفوی سهام عدالت، برای خود ایجاد کنید و آینده ی خودتون رو با سرمایه گذاری در سهام بیمه کنید.

چرا این کار منطقی است؟

سبد سهام عدالت یک پرتفوی آماده و متنوع از بهترین شرکت‌های بورس ایران است. شرکت‌هایی مثل فولاد مبارکه، پتروشیمی خلیج فارس، ملی مس، پالایشگاه‌ها و بانک‌ها. این شرکت‌ها به دلیل اندازه بزرگ، سودآوری نسبتاً پایدار و جایگاه استراتژیک در اقتصاد ایران، گزینه‌های مناسبی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت هستند.

گام‌های عملی برای ساخت سهام عدالت شخصی

گام اول: آموزش مقدماتی

اگر تازه‌وارد هستید، اولین قدم یادگیری اصول اولیه بورس است. مباحثی مثل:

• نحوه خرید و فروش سهام

• تحلیل بنیادی ساده

• مفهوم P/E، سود هر سهم (EPS) و ارزش دفتری

• آشنایی با اصطلاحات تابلوهای معاملاتی

می‌توانید از منابع رایگان و معتبر مانند وبسایت‌های آموزشی کارگزاری‌ها (مثل مفید، آگاه، فارابی) استفاده کنید.

گام دوم: افتتاح حساب در یک کارگزاری معتبر

برای ورود به بورس، باید در یک کارگزاری آنلاین ثبت‌نام کنید و کد بورسی بگیرید. این کار امروزه کاملاً غیرحضوری و از طریق سایت کارگزاری‌ها انجام می‌شود. مراحل آن شامل ثبت‌نام در سجام و احراز هویت است .

گام سوم: شناسایی سهام‌های برتر

لیست شرکت‌های موجود در سبد سهام عدالت یک نقطه شروع عالی است . شما می‌توانید این شرکت‌ها را به عنوان گزینه‌های اولیه خود در نظر بگیرید. البته لازم نیست همه آنها را بخرید. چند شرکت از صنایع مختلف (مثلاً یک شرکت پتروشیمی، یک شرکت فولادی، یک شرکت معدنی، یک بانک و یک شرکت پالایشی) انتخاب کنید.

گام چهارم: تحلیل و انتخاب

پس از انتخاب چند شرکت، وقت تحلیل است. به موارد زیر توجه کنید:

• صورت‌های مالی: سودآوری شرکت در چند سال اخیر را بررسی کنید.

• نسبت P/E: این نسبت نشان می‌دهد قیمت سهام نسبت به سودی که می‌سازد، چند برابر است. P/E پایین‌تر معمولاً بهتر است (البته در مقایسه با صنعت).

• بدهی و نقدینگی: شرکت‌های کم‌بده و با نقدینگی بالا، امنیت بیشتری دارند.

• مدیریت و عملکرد: اخبار مرتبط با شرکت و صنعت را دنبال کنید.

گام پنجم: خرید با دید بلندمدت

مهم‌ترین اصل در ساخت سهام عدالت شخصی، دید بلندمدت است. این کار را مانند همان سهام عدالت دولتی ببینید که قرار نیست هر هفته آن را بخرید و بفروشید. برنامه‌ریزی کنید که این سهام را برای حداقل ۳ تا ۵ سال نگه دارید و از سود نقدی سالانه و رشد بلندمدت قیمت بهره‌مند شوید.

گام ششم: تنوع‌بخشی متعادل

همانطور که سبد سهام عدالت متنوع است، شما هم سبد خود را متنوع کنید. همه تخم‌مرغ‌ها را در سبد یک صنعت نگذارید. ترکیبی از صنایع مختلف و شرکت‌های بزرگ و نسبتاً کمریسک انتخاب کنید.

نمونه یک پرتفوی پیشنهادی (برای الهام‌گیری)

این یک توصیه قطعی نیست، اما صرفاً برای روشن شدن ایده، می‌توانید ترکیبی مشابه زیر در نظر بگیرید:

نکات مهم برای سرمایه‌گذاران تازه‌کار

1. از سرمایه‌ای شروع کنید که ضررش برایتان حیاتی نیست. بورس جای پول قرضی یا پس‌انداز ضروری نیست.

2. به دنبال سودهای آنی و نجومی نباشید. سرمایه‌گذاری بلندمدت، به مرور زمان و با بهره مرکب، ثروت می‌سازد.

3. خبرنگار حرفه‌ای نشوید. دنبال کردن بیش از حد اخبار و واکنش هیجانی به نوسانات روزانه، بزرگ‌ترین دشمن سرمایه‌گذار تازه‌کار است.

4. از اشتباهات یاد بگیرید. همه سرمایه‌گذاران بزرگ هم ضرر کرده‌اند. مهم این است که از اشتباهات خود درس بگیرید و تکرارشان نکنید.

جمع‌بندی

سهام عدالت یک تجربه تاریخی در اقتصاد ایران بود که اگرچه با حاشیه‌ها و چالش‌هایی همراه شد، اما میلیون‌ها نفر را با مفهوم سرمایه‌گذاری در بورس آشنا کرد. اگر شما جزو جاماندگان این طرح هستید، نه‌تنها نباید ناامید شوید، بلکه فرصت دارید با آگاهی و انتخاب درست، سبد سهام شخصی خودتان را با کیفیتی حتی بالاتر از سهام عدالت دولتی تشکیل دهید. مهم‌ترین تفاوت این دو، آگاهانه بودن انتخاب‌های شما است. پس دست به کار شوید، آموزش ببینید و آینده مالی خود را خودتان بسازید.

همین الان برای گرفتن غیرحضوری کد بورسی اقدام کن. کافیه روی لینک زیر کلیک کنی و مراحل ثبت نام سجام و دریافت کد بورسی را انجام بدی و وارد دنیای سرمایه گذاری بشی. 

برای دریافت کد بورسی رایگان در کارگزاری آگاه کلیک کنید

ما یک کانال تلگرام خصوصی به نام آموزش سرمایه گذاری و بازنشستگی سریع ایجاد کردیم که به شما کمک می کنیم تا در مدت 3 الی 5 سال بتونید با سرمایه گذاری درست و به موقع در سهام، طلا و سایر دارایی ها به بازنشستگی سریع برسید. برای عضویت در کانال تلگرام خصوصی و دریافت همزمان فایل سرمایه گذاری ما کافیه به دایرکت پیج اینستاگرام و یا شماره همراه:  09365763452 در واتس اپ پیام بدید تا شرایط عضویت براتون ارسال بشه.

مقدمه: آیا تاریخ در بورس تکرار می‌شود؟

بازار سرمایه ایران در دو دهه اخیر، فراز و نشیب‌های بی‌شماری را تجربه کرده است. بسیاری از سرمایه‌گذاران با خرید در نقاط اوج بازار، ضررهای سنگینی متحمل شده‌اند و بسیاری دیگر با شناسایی فرصت‌های طلایی ورود به بازار، به سودهای افسانه‌ای دست یافته‌اند. اما آیا می‌دانستید که بورس تهران از الگوهای زمانی مشخصی پیروی می‌کند که می‌تواند به شما در تصمیم‌گیری‌های هوشمندانه کمک کند؟

تحلیل‌های کارشناسی نشان می‌دهد که بازار سرمایه ایران دارای چرخه‌های زمانی میانگین ۸ ساله است و نکته جذاب ماجرا اینجاست که در هر چرخه، دو سال انتهایی بازار به شدت صعودی می‌شود و فرصت‌های بی‌نظیری را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند . در این مقاله، با نگاهی به روندهای میانگین ۸ ساله بورس از ۱۳۸۳ تا ۱۳۹۲، ۱۳۹۲ تا ۱۳۹۹ و پیش‌بینی چرخه ۱۳۹۹ تا ۱۴۰۶ یا ۱۴۰۷، شما را با این الگوی شگفت‌انگیز آشنا می‌کنیم.

چرخه‌های ۸ ساله بورس ایران از کجا می‌آیند؟

یکی از جذاب‌ترین نظریه‌ها در تحلیل بازار سرمایه، ارتباط آن با چرخه‌های انتخابات و تغییرات دولت‌ها است. انتخابات به عنوان مهم‌ترین رویداد سیاسی و اقتصادی در هر کشور، تأثیر عمیقی بر انتظارات سرمایه‌گذاران و در نتیجه روند بازارها می‌گذارد .

در ایران نیز با توجه به برگزاری انتخابات ریاست‌جمهوری هر ۴ سال یکبار، می‌توان شاهد چرخه‌های ۴ ساله و ۸ ساله در نمودار شاخص کل بورس بود. الگوی رایج اینگونه است که در نیمه اول هر دوره، بسیاری از مدیران و سیاست‌های کلان اقتصادی تغییر می‌کند و بازار با نوعی عدم اطمینان دست و پنجه نرم می‌کند، اما در نیمه دوم، زمان تثبیت تصمیم‌گیری‌های جدید و به ثمر رسیدن این تغییرات فرا می‌رسد که اغلب با صعودی شدن بازار همراه است .

مرور چرخه‌های تاریخی بورس ایران

چرخه اول: از ۱۳۸۳ تا ۱۳۹۲

بررسی روند شاخص کل بورس تهران در این دوره، نکات آموزنده‌ای را روشن می‌کند. ارزش بازار بورس تهران که در سال‌های ۱۳۸۶ و ۱۳۸۷ حدود ۴۵ هزار میلیارد تومان بود، در نتیجه شوک قیمت ارز و دور اول تحریم‌ها، به ۱۱۲ هزار میلیارد تومان در سال ۱۳۸۹ و پس از آن به ۳۸۷ هزار میلیارد تومان در سال ۱۳۹۲ افزایش یافت .

نکته قابل توجه، رشد شاخص در دو سال پایانی این چرخه است. بورس تهران در سال ۱۳۹۲، رشد چشمگیری را تجربه کرد؛ به طوری که ارزش بازار دلاری بورس تهران که در سال ۱۳۸۹ حدود ۱۰۵ میلیون دلار بود، به ۱۲۰ میلیارد دلار در سال ۱۳۹۲ بالغ گردید . این رشد خیره‌کننده، بسیاری از تحلیلگران را متوجه وجود الگویی منظم در بازار سهام ایران کرد.

چرخه دوم: از ۱۳۹۲ تا ۱۳۹۹

این چرخه یکی از درخشان‌ترین دوره‌های تاریخ بورس ایران محسوب می‌شود. نسبت ارزش بازار بورس تهران به حجم نقدینگی که در سال‌های ۱۳۹۳ تا ۱۳۹۶ روند نزولی طی کرده و به ۲۵ درصد در سال ۱۳۹۶ رسیده بود، در سال‌های ۱۳۹۸ و ۱۳۹۹ به شدت بالا رفت و به ترتیب به ۷۶ درصد و ۱۴۸ درصد صعود پیدا کرد .

ارزش بازار بورس تهران در سال ۱۳۹۹ به رقم شگفت‌انگیز ۵۱۶۰ هزار میلیارد تومان رسید که نسبت به سال ۱۳۹۶، ۱۴ برابر شده بود . ارزش دلاری بورس تهران نیز در همین دوره به ۲۲۵ میلیارد دلار افزایش یافت . باز هم می‌بینیم که دو سال پایانی این چرخه (۱۳۹۸ و ۱۳۹۹) با رشدهای انفجاری همراه بوده است.

چرخه سوم: از ۱۳۹۹ تا ۱۴۰۶ یا ۱۴۰۷

اکنون در آستانه دو سال پایانی سومین چرخه ۸ ساله قرار داریم. اگر الگوی تاریخی تکرار شود، باید منتظر صعودی قدرتمند در بازار سهام طی سال‌های ۱۴۰۶ و ۱۴۰۷ باشیم. این پیش‌بینی با تحلیل‌های انجام‌شده در مورد چرخه‌های میانگین ۸ ساله بازار سرمایه ایران کاملاً همخوانی دارد .

تحلیلگران بر این باورند که پس از هر سقف ۸ ساله، بازار معمولاً اصلاح قابل توجهی را تجربه می‌کند، اما روند کلی در بلندمدت صعودی است و سقف‌ها و کف‌های جدید بازار بالاتر از سقف‌ها و کف‌های قبلی قرار می‌گیرند . این بدان معناست که فرصت‌های سرمایه‌گذاری در این برهه زمانی، می‌تواند بسیار ارزشمند باشد.

نشانه‌های اقتصادی مؤید شروع موج صعودی

علاوه بر الگوی چرخه‌های ۸ ساله، بررسی متغیرهای کلان اقتصادی نیز از پتانسیل بالای بازار سهام برای رشد حکایت دارد. نسبت ارزش بازار بورس به تولید ناخالص داخلی (شاخص وارن بافت) که یکی از معیارهای سنجش کم‌ارزندگی یا بیش‌ارزندگی بازار است، در مقاطعی از تاریخ بورس ایران، نقاط ورود مناسبی را نشان داده است .

با توجه به پیش‌بینی‌ها درباره رشد نقدینگی و همچنین انتظارات تورمی موجود، بسیاری از تحلیلگران معتقدند که بازار سهام می‌تواند پناهگاه امنی برای حفظ ارزش پول در برابر تورم باشد.

چرا باید همین حالا اقدام کنید؟

الگوهای تاریخی به ما می‌گویند که پنجره‌های فرصت در بازار سرمایه، زودگذر هستند. کسانی که در دو سال پایانی چرخه‌های قبلی وارد بازار شدند، سودهای بی‌نظیری را تجربه کردند. برای مثال، در چرخه ۱۳۹۲ تا ۱۳۹۹، سرمایه‌گذارانی که در سال ۱۳۹۸ وارد بازار شدند، رشدهای چندصددرصدی را در پرتفوی خود مشاهده کردند.

اکنون در آستانه چنین فرصت تاریخی‌ای قرار داریم. سال‌های ۱۴۰۶ و ۱۴۰۷ می‌تواند نقطه عطفی در تاریخ بورس ایران باشد و شما می‌توانید با یک تصمیم هوشمندانه، آینده مالی خود را متحول کنید.

چگونه از این موج صعودی سوار شویم؟

سرمایه‌گذاری موفق در بازار سهام، نیازمند دانش، تحلیل و صرف زمان کافی است. انتخاب سهام مناسب، زمان‌بندی درست ورود و خروج و مدیریت ریسک، همگی عواملی هستند که می‌توانند نتیجه سرمایه‌گذاری شما را تعیین کنند.

اگر زمان یا تخصص کافی برای تحلیل بازار را ندارید، می‌توانید از مشاوران حرفه‌ای سرمایه‌گذاری کمک بگیرید. تیم ما با بهره‌گیری از تحلیل‌های بنیادی و تکنیکال و با تکیه بر الگوهای تاریخی مانند چرخه‌های ۸ ساله بازار، آماده است تا شما را در این مسیر همراهی کند.

نتیجه‌گیری: فردا دیر است!

تاریخ بارها و بارها نشان داده است که بازار سرمایه ایران از الگوهای قابل اتکایی پیروی می‌کند. چرخه‌های ۸ ساله و رشدهای خیره‌کننده در دو سال پایانی هر چرخه، یک فرصت استثنایی را پیش روی شما قرار داده است.

آینده‌نگری، رمز موفقیت در سرمایه‌گذاری است. اگر در چرخه قبلی این فرصت را از دست داده‌اید، اکنون زمان جبران است. برای دریافت مشاوره تخصصی و آگاهی از بهترین سهام برای سرمایه‌گذاری در آستانه موج صعودی ۱۴۰۶-۱۴۰۷، با ما تماس بگیرید.

همین الان برای گرفتن غیرحضوری کد بورسی اقدام کن. کافیه روی لینک زیر کلیک کنی و مراحل ثبت نام سجام و دریافت کد بورسی را انجام بدی و وارد دنیای سرمایه گذاری بشی. 

برای دریافت کد بورسی رایگان در کارگزاری آگاه کلیک کنید

ما یک کانال تلگرام خصوصی به نام آموزش سرمایه گذاری و بازنشستگی سریع ایجاد کردیم که به شما کمک می کنیم تا در مدت 3 الی 5 سال بتونید با سرمایه گذاری درست و به موقع در سهام، طلا و سایر دارایی ها به بازنشستگی سریع برسید. برای عضویت در کانال تلگرام خصوصی و دریافت همزمان فایل سرمایه گذاری ما کافیه به دایرکت پیج اینستاگرام و یا شماره همراه:  09365763452 در واتس اپ پیام بدید تا شرایط عضویت براتون ارسال بشه.

تا حالا فکر کردی شرکت‌های بیمه و مؤسسات سرمایه‌گذاری با پول میلیون‌ها نفری که بهشون اعتماد می‌کنن، چه کار می‌کنن؟ شاید برات جالب باشه که بدونی این شرکت‌ها پول مردم رو جمع می‌کنن و می‌برن توی بازارهای مالی مثل بورس سرمایه‌گذاری می‌کنن. یعنی تو پولت رو میدی به یه شرکت، اون شرکت می‌ره سهام شرکت‌های دیگه رو می‌خره و از این راه برای تو سود می‌سازه!

حالا بیا یه سوال از خودت بپرسیم: چرا باید این کار رو با واسطه انجام بدیم؟ چرا خودمون مستقیماً وارد بازار سهام نشیم و برای آینده‌مون سرمایه‌گذاری نکنیم؟ توی این مقاله قراره یاد بگیریم چطور با خرید سهام شرکت‌های بزرگ و معتبر ایرانی، می‌تونیم خودمون بیمه عمر خودمون باشیم و برای دوران بازنشستگی یه منبع درآمد مطمئن بسازیم.

شرکت‌های بیمه و سرمایه‌گذاری با پول ما چه می‌کنن؟

بذار یه راز جالب رو با تو در میون بذارم: شرکت‌های بیمه و صندوق‌های سرمایه‌گذاری، در واقع بزرگترین سرمایه‌گذارهای بازار بورس هستن . این شرکت‌ها پول حق‌بیمه‌هایی که از ما می‌گیرن رو جمع می‌کنن و می‌برن توی بازارهای مالی سرمایه‌گذاری می‌کنن.

استراتژی سرمایه‌گذاری شرکت‌های بیمه

شرکت‌های بیمه وقتی پول ما رو می‌گیرن، سه تا اصل مهم رو رعایت می‌کنن :

1. اصل امانت: پول مردم رو باید توی جای امن سرمایه‌گذاری کنن

2. اصل سودآوری: باید بتونن سود مناسبی به ما بدن

3. اصل نقدینگی: هر وقت نیاز داشتیم، بتونیم پولمون رو پس بگیریم

جالب اینجاست که شرکت‌های بیمه عمر، بیشتر سرمایه‌گذاری‌هاشون رو در بازار سرمایه انجام می‌دن، مخصوصاً در اوراق بهادار دولتی و سهام شرکت‌های معتبر . یعنی اونا با پول ما، سهام می‌خرن و سود می‌گیرن، بعد یه بخشی از اون سود رو به ما می‌دن!

صندوق‌های بازنشستگی چه کار می‌کنن؟

صندوق‌های بازنشستگی هم دقیقاً همین کار رو می‌کنن. اونا منابع مالی مردم رو جمع‌آوری می‌کنن و با سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مختلف مثل سهام، طلا و اوراق درآمد ثابت، سعی می‌کنن بازدهی مناسبی برای دوران بازنشستگی سرمایه‌گذارها ایجاد کنن .

هدف مدیران این صندوق‌ها اینه که ارزش سرمایه صندوق رو در برابر تورم حفظ کنن و بعد با توجه به اهداف و ریسک‌ها، سرمایه رو در دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری کنن .

چرا باید خودمون مستقیم سرمایه‌گذاری کنیم؟

خب، حالا که فهمیدیم شرکت‌های بیمه و سرمایه‌گذاری با پول ما چه کار می‌کنن، این سوال پیش میاد: چرا خودمون این کار رو نکنیم؟ چرا پولمون رو بدیم به یه شرکت که اون بره سهام بخره، در حالی که خودمون می‌تونیم مستقیم این کار رو انجام بدیم؟

مقایسه بیمه عمر و سرمایه‌گذاری در بورس

بیایم یه مقایسه ساده بین بیمه عمر و سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس داشته باشیم :

بیمه عمر یک ابزار مالی با نرخ بازدهی ثابته. در بسیاری از قراردادهای بیمه عمر، نرخ بازدهی به طور سالانه مشخص می‌شه و برای مدت طولانی ثابت می‌مونه. این نوع بازدهی ممکنه تحت تأثیر عواملی مثل تورم یا شرایط اقتصادی تغییر کنه، اما معمولاً در مقایسه با سایر ابزارهای مالی کمتره .

در مقابل، بورس یک بازار پویا و پیچیده‌ست که به سرمایه‌گذارها این فرصت رو می‌ده تا از نوسانات بازار بهره‌برداری کنن و بازدهی‌های بسیار بالایی رو به دست بیارن. بورس می‌تونه سودهای قابل توجهی رو برای کسانی که به خوبی بازار رو تحلیل می‌کنن، به ارمغان بیاره .

مشکل اصلی بیمه عمر در شرایط تورمی

اینجا باید یه نکته مهم رو بگم: از منظر سرمایه‌گذاری، بیمه عمر در شرایط تورمی ممکنه چندان جذاب نباشه، چون رشد سرمایه در این نوع بیمه نسبت به تغییرات تورم معمولاً نمی‌تونه بازده قابل توجهی داشته باشه .

یعنی تو پولت رو می‌دی به شرکت بیمه، اون می‌ره با پول تو سهام می‌خره و سود می‌کنه، بعد یه بخشی از سود رو به تو می‌ده. چرا خودت نباید مستقیماً از اون سود بهره‌مند بشی؟

بهترین شرکت‌های بورسی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت

حالا که تصمیم گرفتی خودت دست به کار بشی و برای آینده‌ات سرمایه‌گذاری کنی، باید بدونیم کدوم شرکت‌ها برای سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب‌تر هستن. کارشناسان معتقدن شرکت‌هایی که بنیاد قوی دارن، معمولاً در طول زمان رشد پایدارتری رو تجربه می‌کنن و انتخاب بهتری برای سرمایه‌گذاری بلندمدت هستن .

معرفی شرکت‌های برتر بورسی ایران

بر اساس تحلیل‌های کارشناسی، چند شرکت بزرگ و معتبر در بورس ایران وجود دارن که برای سرمایه‌گذاری بلندمدت بسیار مناسب هستن :

۱. شرکت فولاد مبارکه اصفهان (نماد: فولاد)

یکی از بزرگترین شرکت‌های صنعتی ایرانه که در حوزه تولید فولاد فعالیت می‌کنه. این شرکت نسبت P/E پایینی داره و تونسته رشد پایداری داشته باشه . فولاد مبارکه در حال حاضر بزرگترین شرکت بورسی ایرانه .

۲. شرکت صنایع پتروشیمی خلیج فارس (نماد: فارس)

یکی از بزرگترین تولیدکننده‌های محصولات پتروشیمی با درآمد بالا و سودآوری قوی که توجه بسیاری از سرمایه‌گذارها رو به خودش جلب کرده .

۳. شرکت ملی صنایع مس ایران (نماد: فملی)

با افزایش قیمت جهانی مس، این شرکت یکی از گزینه‌های پیشنهادی برای سرمایه‌گذاری بلندمدته. بنیاد مالی قوی و نسبت سود به درآمد مناسب، این شرکت رو جذاب می‌کنه .

۴. شرکت سرمایه‌گذاری تأمین اجتماعی (نماد: شستا)

این شرکت با داشتن پورتفوی متنوع در صنایع مختلف، یکی از گزینه‌های مطمئن برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شه .

۵. شرکت معدنی و صنعتی گل‌گهر (نماد: کگل)

یکی از شرکت‌های بزرگ حوزه معدنی که عملکرد خوبی در سال‌های اخیر داشته .

۶. شرکت بانک پاسارگاد (نماد: وپاسار)

یکی از بانک‌های پیشرو در ایران با نسبت P/E مناسب و دارایی‌های عظیم که پتانسیل رشد بالایی داره .

بازدهی شرکت‌های بزرگ در مقایسه با سایر بازارها

برای اینکه بهتر متوجه بشی چرا سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های بزرگ می‌تونه گزینه مناسبی برای تأمین آتیه باشه، بیا یه نگاهی به بازدهی این شرکت‌ها در سال‌های گذشته بندازیم.

در دوره سه ساله ۱۳۹۷ تا ۱۴۰۰، بازدهی برخی از بزرگترین شرکت‌های بورسی به این شرح بوده :

• فولاد مبارکه اصفهان: ۱۲۵۰ درصد

• ملی صنایع مس ایران: ۱۶۰۰ درصد

• معدنی و صنعتی چادرملو: ۱۶۳۰ درصد

• هلدینگ میدکو: ۲۲۸۰ درصد

در همون دوره، رشد قیمت دلار ۴۰۰ درصد و رشد قیمت سکه ۵۶۵ درصد بوده . یعنی سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های بزرگ، بازدهی بسیار بالاتری نسبت به خرید دلار یا سکه داشته!

چرا سرمایه‌گذاری در سهام برای دوران بازنشستگی مناسبه؟

۱. تنوع سبد دارایی

یکی از ویژگی‌های مهم سرمایه‌گذاری برای دوران بازنشستگی، مدیریت ریسکه. با تنوع بخشی به سبد سرمایه‌گذاری و انتخاب ترکیبی از سهام شرکت‌های مختلف در صنایع گوناگون، می‌تونی میزان ریسک رو به حداقل برسونی .

۲. قابلیت سرمایه‌گذاری با پول کم

در سرمایه‌گذاری برای دوران بازنشستگی مهمه که افراد به صورت تدریجی و پله‌به‌پله از درآمدشون سرمایه‌گذاری کنن. برای این منظور، نیازه که در بازارهایی سرمایه‌گذاری کنن که امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ اندک وجود داره. بازار سرمایه این امکان رو به خوبی فراهم می‌کنه .

تو می‌تونی با مبالغ کم و به صورت ماهانه، سهام شرکت‌های بزرگ رو بخری و به مرور زمان یه سبد سرمایه‌گذاری متنوع برای خودت بسازی.

۳. معافیت مالیاتی

سرمایه‌گذاری در بورس و خرید سهام معاف از مالیاته و می‌تونی در کسب‌وکارهای متنوع و جذابی سرمایه‌گذاری کنی . این یعنی تمام سودی که می‌بری، بدون کسر مالیات به جیبت می‌ره.

۴. نقدشوندگی بالا

برخلاف سرمایه‌گذاری در ملک که ممکنه ماه‌ها طول بکشه تا بفروشیش، یا بیمه عمر که اگه زودتر از موعد خارج شی جریمه می‌شی، سهام رو هر لحظه که بخوای می‌تونی بفروشی و پولش رو برداشت کنی.

چطور سرمایه‌گذاری در سهام رو شروع کنم؟

گام اول: دریافت کد بورسی

اولین قدم برای ورود به بازار بورس، دریافت کد بورسی و ثبت‌نام در یک کارگزاری معتبره .

برای دریافت کد بورسی:
۱. در سامانه سجام (سامانه جامع اطلاعات مشتریان) ثبت‌نام کن
۲. هویت خودت رو از طریق مراکز احراز هویت یا به صورت غیرحضوری تأیید کن
۳. پس از تأیید هویت، کد بورسی به تو اختصاص پیدا می‌کنه

گام دوم: انتخاب کارگزاری

بعد از دریافت کد بورسی، باید در یک کارگزاری معتبر ثبت‌نام کنی تا بتونی از طریق اون به خرید و فروش سهام بپردازی .

گام سوم: آموزش ببین

سرمایه‌گذاری در بورس نیاز به دانش و تخصص داره. توصیه می‌شه حتماً قبل از شروع، آموزش‌های لازم رو ببینی و با مفاهیم پایه آشنا بشی .

گام چهارم: شروع با مبالغ کم

بهتره اول با مبالغ کم شروع کنی و به مرور زمان که تجربه و دانشت بیشتر شد، سرمایه‌ت رو افزایش بدی.

نتیجه‌گیری: خودت بیمه خودت باش!

شرکت‌های بیمه و صندوق‌های سرمایه‌گذاری، پول ما رو می‌گیرن و توی بورس سرمایه‌گذاری می‌کنن. اونا از این راه سود می‌برن و بخشی از سود رو به ما می‌دن. پس چرا خودمون این کار رو نکنیم؟

با خرید سهام شرکت‌های بزرگ و معتبر ایرانی مثل فولاد مبارکه، پتروشیمی خلیج فارس، ملی مس و سایر شرکت‌های تولیدی، می‌تونی برای دوران بازنشستگیت یه منبع درآمد مطمئن بسازی. این شرکت‌ها در طول سال‌های گذشته بازدهی بسیار خوبی داشتن و حتی از بازارهایی مثل طلا و ارز هم بهتر عمل کردن.

البته یادمون نره که سرمایه‌گذاری در بورس نیاز به دانش و آموزش داره. پس حتماً قبل از شروع، آموزش ببین، با مبالغ کم شروع کن و به مرور زمان سبد سرمایه‌گذاریت رو متنوع و گسترش بده.

همین امروز برای آینده‌ات برنامه‌ریزی کن! با شروع یک سرمایه‌گذاری منظم و بلندمدت در سهام شرکت‌های بزرگ ایرانی، می‌تونی سال‌های بازنشستگی رو با خیال راحت و بدون دغدغه مالی سپری کنی.

همین الان برای گرفتن غیرحضوری کد بورسی اقدام کن. کافیه روی لینک زیر کلیک کنی و مراحل ثبت نام سجام و دریافت کد بورسی را انجام بدی و وارد دنیای سرمایه گذاری بشی. 

برای دریافت کد بورسی رایگان در کارگزاری آگاه کلیک کنید

ما یک کانال تلگرام خصوصی به نام آموزش سرمایه گذاری و بازنشستگی سریع ایجاد کردیم که به شما کمک می کنیم تا در مدت 3 الی 5 سال بتونید با سرمایه گذاری درست و به موقع در سهام، طلا و سایر دارایی ها به بازنشستگی سریع برسید. برای عضویت در کانال تلگرام خصوصی و دریافت همزمان فایل سرمایه گذاری ما کافیه به دایرکت پیج اینستاگرام و یا شماره همراه:  09365763452 در واتس اپ پیام بدید تا شرایط عضویت براتون ارسال بشه.